Бесплатная консультация юриста:
8 (800) 500-27-29 (доб. 553)
СПб и Лен. область:Санкт-Петербург и область:
+7 (812) 426-14-07 (доб. 318)
Москва и МО:
+7 (499) 653-60-72 (доб. 296)
Получить консультацию

Мошенничество в сфере займов

Заключение

  1. Мошенничество, согласно УК, – присвоение имущества, принадлежащего другому лицу, или права на обладание чужой собственностью, полученное путём обмана.
  2. Ответственность за злодеяние указана в ст. 159 УК РФ.
  3. Часть 3 ст. 159 УК РФ дополнена условием, что нарушение закона гражданин свершает с использованием служебных полномочий, а также тем, что хищение происходит в крупном размере.
  4. Статья 159.1 УК РФ регламентирует аферы в области займов.
  5. За нарушение закона УК РФ предусматривает несколько видов наказания – денежное взыскание, обязательные работы и лишение свободы.

Статья 159 («Мошенничество»)

Данное явление, по сути, относится к хищению, а попросту – воровству чужой собственности либо незаконному её получению. Злоумышленник добивается исполнения своего преступного замысла, злоупотребляя доверием и путём обмана не только незнакомых людей, но и знакомых, родственников. Аферы как преступления считаются интересными со стороны УК.

История каждой аферы уникальна. Применение одного и того же вида махинации опасно для правонарушителей. О провёрнутом обмане в скором времени становится известно широкой аудитории граждан. Поэтому аферист, совершая преступление, каждую жертву обрабатывает индивидуально.

В ст. 159 УК РФ законодатель рассматривает разные виды мошенничества в семи пунктах.

Часть первая

Воровство чужого имущества, обладание правами на него с использованием при этом обмана или доверия подлежит наказанию.

Назначают:

  1. Выплатить штраф – 120 000 р.
  2. Выплатить компенсацию в размере заработка за год.
  3. Обязательную 360-часовую трудовую повинность.
  4. Один год исправительных работ.
  5. Ограничения в свободном перемещении на 2 года.

Реальное завладение, распоряжение, пользование чужой собственностью является предметом аферы.

Часть вторая

Если в итоге мошеннических действий пострадавшая сторона получает немалый ущерб, а деяние совершается заранее сговорившейся группой лиц, такие действия влекут юридическое взыскание.

Подсудимые наказываются:

  • выплатой штрафной суммы 300 000 р.;
  • выплатой денежного взыскания в размере зарплаты осуждённого за 24 месяца;
  • 480-часовыми обязательными работами;
  • исправительной работой на 24 месяца;
  • лишением свободы на 5 лет.

Когда двое или несколько человек совершают махинации, в процессе расследования дела должны предъявляться доказательства о факте предварительного сговора и заранее составленного виновными плана. Иначе злодеяние причислят к простым мошенническим действиям.

Часть третья

Афера, содеянная в крупном размере, использование своего должностного положения для этой цели с причинением ущерба в особенно крупном размере подлежат наказанию.

Подсудимым решением суда выносятся приговоры:

  1. Штрафные санкции на 500 000 р.
  2. Выплатить компенсационную сумму в размере минимальной зарплаты осуждённого за 36 месяцев.
  3. Принудительная повинность на 5 лет, при которой ограничивается свободное передвижение на 24 месяца.
  4. Заключение под стражей на 6 лет с оплатой назначенной пени.

Осуждённые теряют пожизненно либо на время право заниматься определённой деятельностью.

Часть четвёртая

Мошеннические действия, совершённые преступными группами в крупном размере, махинация, лишившая человека жилья, предусматривает юридическую ответственность.

Назначают:

  • выплатить штрафную сумму – 1 000 000 р.;
  • заключение под стражу на 10 лет с выплатой штрафных санкций либо ограничение свободного передвижения на 24 месяца.

Этот пункт также касается афер, связанных с любым видом недвижимости.

Часть пятая

Если с целью мошенничества предумышленно не соблюдаются условия договора, чем наносится крупный ущерб, за данные действия придётся ответить в суде.

Назначается:

  1. Штрафная выплата 300 тыс. р.
  2. Компенсация с заработка, других доходов обвиняемого в размере минимального заработка за 24 месяца.
  3. 400-часовая обязательная трудовая повинность.
  4. Исправительные работы на 24 месяца.
  5. Ограничивается свободное перемещение на 5 лет.

Значительным нанесением ущерба согласно этой части признаётся убыток в сумме не меньше 10 тыс. р.

Часть шестая

За предумышленные мошеннические деяния предпринимателей по несоблюдению договоров в крупных размерах, которые повлекли нанесение более крупных убытков, наступает уголовная ответственность.

Применяется:

  • штрафная выплата 500 000 р.;
  • выплата материального взыскания с зарплаты, другого дохода осуждённого в размере минимального заработка за 36 месяцев;
  • исправительная трудовая повинность на 5 лет;
  • лишение воли на 6 лет.

Этой частью статьи крупный размер стоимости имущества определён суммой более 3 млн р.

Часть седьмая

Если умышленно не соблюдается заключённый договор, чем наносится значительный урон потерпевшей стороне, то предусматривается в качестве наказания заключение под стражей на срок до 10 лет. Также назначают выплатить финансовое взыскание в 500 000 р. и ограничивают в свободном передвижении на 36 месяцев.

Особенно крупным материальным уроном принято считать сумму, которая превышает 12 000 000 р.

Деяния, описанные в 5–7 частях, подразумевают преднамеренное неисполнение договорных обязательств в сфере бизнеса, который ведут коммерческие организации или индивидуальные предприниматели.

Понятие и законодательный регламент

Практически каждый гражданин задумывается над получением потребительского кредита.

Подобное желание вызвано тем, что люди желают обладать благами цивилизации и постепенно возвращать банку средства, которые оформлены кредитным договором.

Спрос на подачу заявки для одобрения кредита со стороны заемщиков, а также конкуренция, проводимая между банками и финансовыми организациями, постепенно вела к такой ситуации, когда мошенники желают обогатиться чужими финансовыми средствами.

Под мошенничеством, проводимым в сфере выдачи кредитных средств, понимают присвоение банковских средств заемщиком, без дальнейшего их возврата.

Для того чтобы получить желаемую сумму правонарушители предъявляют ложные документы и информацию, которая не соответствует действительности.

Подобное нарушение законодательных норм регулируется статьей 159 УК РФ. Получить одобрение со стороны банка не проблема, поскольку банковские и финансовые организации предоставляют такую возможность.

Услуга по кредитованию с целью покупки бытовой техники или же получения наличных средств является одной из самых популярных в нашей стране.

Мошенники пытаются воспользоваться тем, что банк готов предоставить средства на условиях кредита, но правонарушители не желают возвращать их в виде постепенных и регулярных платежей.

О видах мошенничества с банковскими картами читайте здесь.

к содержанию ↑

В ЦБ описали одну из самых популярных схем мошенничества

Все более актуальными становятся случаи, когда мошенники нелегально добывают персональные данные и используют их для выманивания финансовых средств. Существуют различные способы выманивания информации, однако мошенники все чаще пользуются доверчивостью людей и побуждают их добровольно передавать в распоряжение мошенников свои персональные данные или данные доступа к Интернет-банку.

Часто случается, что люди доверяют свои коды доступа к Интернет-банку незнакомым третьим лицам, так как думают, что это необходимо для устройства на работу, осуществления какой-либо покупки или тому подобных целей.

Заполучив вожделенные данные, мошенники оформляют кредиты в предприятиях быстрого кредитования и вносят идентификационную плату с банковского счета жертвы. Как защитить себя от такого вида мошенничества и что делать, если на твое имя оформлен кредит, рассказывает руководитель Юридического отдела АО 4finance Робертс Молотановс.

Это становится ясным в момент, когда человек начинает получать адресованную себе корреспонденцию или звонки в связи с возвратом долга. В этом случае, прежде всего, следует выяснить, что является основанием для возврата долга или обязательством, являющимся основанием для таких действий специалиста по возврату долгов.

Зачастую основанием является договор займа, заключенный с каким-либо кредитным учреждением. Во-вторых, необходимо проверить, не были ли совершены незаконные действия с банковским счетом человека.

Проверяя свой банковский счет, человек устанавливает, были ли на нем совершены сделки, которые сам человек не совершал. Желательно собрать информацию о не совершенных самим человеком сделках, отображенных в выписке со счета, которая потом может быть использована в качестве доказательства в процессе расследования.

Человек, установивший, что на его имя был оформлен кредит, обязательно должен обратиться в Государственную полицию с заявлением. К заявлению желательно приобщить выписку с банковского счета, в которой указаны мошеннические сделки.

Получив заявление жертвы о мошенническом деянии, полиция принимает решение о том, начинать или не начинать уголовный процесс, убедившись в том, что потерпевший действительно сам не совершал соответствующие действия на своем банковском счете. Здесь следует отметить, что потерпевшему не нужно самому доказывать то, что манипуляции с его банковским счетом были совершены посторонним лицом; это должны доказать представители полиции.

Потерпевший должен уведомить банк и поставщика услуг кредитования о случае мошенничества. Необходимо учитывать, что для приостановления своих действий по возврату долга в отношении обманутого лица, кредитодатель вправе запросить извещение Государственной полиции о начале уголовного процесса, доказывающее наличие основания для возражений обманутого лица.

После того, как кредитодателем было получено письменное извещение Государственной полиции о начале уголовного процесса, и был подтвержден факт того, что в результате мошенничества кредитодателю и потерпевшему был причинен имущественный ущерб, начинается процесс расследования в отношении подозреваемого лица, совершившего эти преступные деяния, чтобы виновного можно было призвать к уголовной ответственности.

По решению суда, для удовлетворения требований о компенсации нанесенного вреда, финансовые средства взыскиваются с виновного.

Случаи мошенничества: как действовать, если кто-то взял краткосрочный кредит на мое имя was last modified: Июнь 1st, by admin Связанные статьи.

Мошенничество в сфере кредитования: особенности преступления и ответственность за него

Соперничество кредитных и финансовых организаций между собой за клиентов готовых взять у них денег взаймы, сопровождается формализацией подхода к проверке чистоплотности потенциального заемщика, что, в свою очередь, открывает обширные перспективы для преступных элементов, желающих поживиться за чужой счет.

В качестве пострадавшего в таком преступлении оказывается финансовое учреждение, предоставившее кредит, а злоумышленниками могут оказать, как преступные группы, так и отдельные лица, убежденные, что банки являются паразитами на теле общества и проучить их – цель каждого человека с активной гражданской позицией.